Bank management: de simulatie game

Als je werkzaam bent in of voor de bancaire sector wil je inzicht in hoe de verschillende bankrisico's met elkaar samenhangen en wat de financiële consequenties zijn van managementbeslissingen. Wat is de weerslag op het resultaat van de bank als je besluiten neemt op basis van (verkeerde) veronderstellingen en aannames?

Waarom een Simulatie Game?
Tijdens deze tweedaagse cursus ga je met behulp van een simulatie de realiteit nabootsen. Dit is een krachtige manier van leren; het geeft je een meeslepende, interactieve en praktijkgerichte ervaring. Door het naspelen van realistische scenario's en uitdagingen ervaar je direct de effecten van wat je doet of nalaat en onthoud je beter wat je leert!

Wat ga je leren?
We starten met een overzicht van het verdienmodel van commerciële banken, van de belangrijkste risicocategorieën en van de liquiditeits- en solvabiliteitseisen. Daarna word je ingedeeld in een team en ga je zelf aan de slag. Je vertegenwoordigt het managementteam van een bank en je bent verantwoordelijk voor de strategie, financiële KPIs en de resultaten van de bank. Er zijn verschillende simulatierondes. Per ronde stel je budgetten vast voor nieuwe kredietverlening en funding, bepaal je de rentetarieven op bancaire producten en beslis je over budgetten voor IT, trainingen en marketing.

Wat levert het je op?

• Inzicht in het verdienmodel en de bloedcirculatie van banken.
• Een goed beeld van kredietrisico, renterisico, marktrisico, liquiditeitsrisico, en kapitaaleisen.
• Inzien dat het beschikbare kapitaal in relatie tot de kapitaalvereisten bepaalt in welke mate een bank kan groeien.
• In staat zijn een financieel dashboard van een bank te interpreteren.
• Begrijpen hoe veranderingen in de officiële rentetarieven van de ECB en de rentecurve de rentemarge van banken beïnvloedt.
• Leren hoe een bescheiden verandering in de rentemarge een significante invloed heeft op de winstgevendheid van een bank.
• Weten hoe uitdagend het is om een bank te besturen en aandeelhouderswaarde te creëren met behoud van een solide risicobeheerprofiel.

Bestemd voor
Deze workshop is geschikt voor controllers, finance managers, consultants en andere professionals die werkzaam zijn in of voor de bancaire sector en de grote invloed van managementbeslissingen willen leren begrijpen op de risico’s en kansen binnen een bank.

Dagdeel 1:

• Het verdienmodel van een commerciële bank
• Rendement op totaal vermogen van banken is laag en daarom hebben banken relatief weinig eigen vermogen
• Bespreking van de belangrijkste bancaire risico’s
• Liquiditeit en kapitaalseisen

Dagdeel 2:

• Uitleg van het bank simulatie programma
• 1^e simulatieronde

Dagdeel 3:

• Feedback 1^e simulatieronde
• Verdieping liquiditeitsrisico en renterisico
• 2^e simulatieronde

Dagdeel 4:

• Feedback 2^e simulatieronde
• De bouwstenen van Raroc
• 3^e simulatieronde
• Feedback, conclusies en afsluiting