1. Home
  2. Artikelen
  3. 4 blockchain toepassingen voor finance professionals

4 blockchain toepassingen voor finance professionals


Hoe werkt blockchain-technologie en wat kunnen finance professionals ermee? 4 praktijktoepassingen.

4 blockchain toepassingen voor finance professionals

Tijdens de Blockchain Simulation Workshop op donderdag 7 februari werkte een groep (finance) professionals aan het maken van een gesimplificeerde versie van een blockchain. In de simulatie vertegenwoordigde de deelnemers allemaal een bank die samen gingen werken via een blockchain om hun klantacceptatieproces te verbeteren. Zo leerden zij in korte tijd op een interactieve en leuke manier hoe Blockchain technologie werkt, welke voordelen het heeft, en hoe het het beste toe te passen is.

De voordelen van Blockchain zijn in te zetten in onder meer de volgende processen waarin de finance functie een grote rol speelt: 

1. Trade finance
“Internationale handel is nog altijd een bijzonder complex proces”, aldus blockchain-expert en trainer Jeroen Perquin. “De bank verschaft een letter of credit om kredietrisico’s af te dekken voor de bedrijven die internationaal willen handelen. Daar gaan soms weken overheen. Documenten moeten talloze keren heen en weer gestuurd en alles moet geadministreerd worden.”

Omdat vertrouwen hier het probleem is – de ene partij wil zekerheid van betaling en de andere partij wil zekerheid van levering – biedt blockchain in potentie de ideale oplossing. Middels smart contracts kunnen zekerheden verschaft worden aan bedrijven op een veel efficiëntere manier dan nu het geval is. Dat dit model succesvol is, blijkt volgens Perquin uit de vele consortia van banken die nu opduiken, zoals Voltron en Marco Polo. Ook de Rabobank heeft vorig jaar een trade finance platform gelanceerd, We.trade. “Zij zetten blockchain in om een enorme efficiencyslag te maken. Ook verbeteren zij hiermee het risicomanagement en verlagen de administratieve kosten voor klanten en binnen hun eigen organisatie.”

2. Supply chain management
Dat supply chain management een interessant gebied is voor toepassingen met blockchain, blijkt uit het feit dat o.a. IBM hier heel groot in zit samen met een aantal retail giganten. “In een typische supply chain zitten zeer veel stappen en vindt enorm veel informatie-uitwisseling plaats”, aldus Perquin. “Dat leidt ertoe dat de betrokken partijen voortdurend aan het uitvragen zijn. Allemaal met hun eigen database waarin de gegevens staan opgeslagen.”

Samsung heeft onlangs een groot blockchain project gelanceerd. Het doel: 20 procent besparing realiseren in de supply chain. “Dit is een belofte die nog moet uitkomen”, aldus Perquin. “Maar gezien de grote strategische investeringen die bedrijven doen, zijn de verwachtingen hooggespannen.”

Blockchain zou de volgende problemen kunnen helpen oplossen in de supply chain: 
– Vergroten van transparantie over de herkomst spullen.
– Verifiëren van certificering over bijv. duurzaamheid, geen kinderarbeid, et cetera. 
– Tegengaan van verspreiding namaakproducten.
– Voorkomen van fraude in de keten.
– Faciliteren van financierings- en verzekeringsoplossingen.

 
Perquin geeft een voorbeeld van een grootschalige toepassing van blockchain in de supply chain. “Het Everledger Diamond Platform past dit toe voor de handel in diamanten. De verhandelde diamanten worden gevolgd van begin tot eind in de keten. Alle transacties zijn vastgelegd en geïnteresseerde kopers kunnen video’s bekijken over verschillende fasen gedurende de reis van de diamant. Bijvoorbeeld over hoe het slijpproces is verlopen.” Een diamant waarvan op deze manier de geschiedenis onweerlegbaar is vastgelegd zal voor de consument een hogere waarde krijgen dan een diamant waarvan de herkomst onduidelijk is. 

3. Accounting
In feite is blockchain een grootboek met transacties dat je (selectief) kunt delen met andere partijen. Door de gebruikte cryptografie is het zeer veilig en transacties kunnen niet gewijzigd worden. Dit maakt triple entry accounting mogelijk. Naast het registreren van een transactie aan twee zijden van de eigen balans, wordt het dan ook mogelijk dit te registreren in een blockchain. Als je dat doet, krijg je een gesloten system en hoeft er geen afstemming meer plaats te vinden tussen partijen. Dit maakt Blockchain ook geschikt voor intercompany transacties en transfer pricing. 

4. Factoring
Een probleem bij factoring is dat je wel kunt claimen dat je een vordering hebt op een bedrijf. Maar hoe weet de factoringpartij dat het klopt? Daarvoor moeten dan controles uitgevoerd worden die tijd en geld kosten.  Perquin: “Wanneer je triple entry accounting hebt ingeregeld, kun je andere partijen ook toegang geven tot het gedeelde grootboek waarin de vorderingen onweerlegbaar en geverifieerd vastgelegd zijn. Zij kunnen dan direct zien dat de claim klopt. Slimme contracten zorgen vervolgens voor een snelle afhandeling van de betalingen. Een bedrijf dat een dergelijk platform aan het ontwikkelen is is Finturi. Zij tokeniseren en en financieren facturen straks middels een blockchainsysteem.” 

De deelnemende financials voelen wel aan; blockchain heeft de potentie om frictie te verminderen en grote maatschappelijke problemen op te lossen. “Maar let op”, besluit Perquin, “het is geen wondermiddel. Het lost niet in een klap al onze problemen op. Blockchain werkt goed wanneer je samenwerkt met andere partijen en allemaal belang hebt bij het snel kunnen delen van een gedeelde werkelijkheid, zonder dat één partij hier de volledige controle over heeft. Het is een belangrijke stap vooruit in het creëren van meer transparantie.”

Lees ook: Blockchain-technologie: hype of (r)evolutie?


Gerelateerde artikelen

Vier pijlers voor betere besluiten

29-07-2020 07:46

Hoe zorg je ervoor dat jij en je team komen tot de best mogelijke beslissingen?

5 stappen in Power BI: Stap 2 Modelleren en bereke...

28-07-2020 08:15

Modelleren en berekenen, Power BI en DAX: webinar van Excel MVP Tony de Jonker.

Tips om jouw Excel-model hufterproof te maken

27-07-2020 14:48

Wil je hufterproof Excel-modellen maken dan moet je een andere mindsetting van werken in Excel aanme...

Explosieve kracht in een cel: aggregaat berekening...

27-07-2020 14:38

Data is het nieuwe goud, maar aggregaat berekeningen in Excel laten dat goud glanzen.

Excel: de kunst van rij in kolom berekeningen

27-07-2020 14:24

Ik heb Excel nog nooit op een rekenfoutje betrapt. Het is de onkunde van de gebruiker die zorgt voor...

Hoe laat je Excel leven?

27-07-2020 13:27

Kijk voorbij de dagelijkse eisen en ontdek de onbekende meerwaarde van Excel.

Hoe Power BI je helpt op koers te blijven

27-07-2020 13:12

Hoe Power BI je helpt op koers te blijven

Overstappen van Excel naar Power BI?

27-07-2020 13:05

Power BI is hot. Voor nog geen tientje per gebruiker per maand, state of the art rapportage software...

De zeven pijlers van control voor morgen

23-07-2020 13:29

Wat moet je echt beheersen om als controller mee te kunnen blijven doen? Digitalisering, globaliser...

Hoe krijg je grip op verbonden partijen?

10-07-2020 08:14

Nieuwe methode om tijdig te signaleren hoe ernstig de situatie is: risicogestuurd grip. Een serie...

Veerkracht control, voor echte meerwaarde

10-07-2020 07:58

Als wáre businesspartner van het management biedt de controller veerkracht: wendbaarheid plus weerba...

Overname? Emoties kosten geld

08-07-2020 08:48

"Na de transactie moet er worden gewerkt om de krachten te bundelen." Evert Oosterhuis, partner Inte...